Unsere AML Richtlinie und Verifizierung

Auf dieser Seite erläutern wir, wie wir Geldwäsche verhindern, Ihre Identität prüfen und Ihre Dokumente schützen. Alle Regeln folgen unserer Malta-Lizenz MGA/B2C/448/2022.

Unser Engagement gegen Geldwäsche

Wir betreiben das Olympusbet Casino unter der Lizenz MGA/B2C/448/2022 der Malta Gaming Authority (MGA). Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung der maltesischen Gesetze zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung, insbesondere der Prevention of Money Laundering Act und der zugehörigen FATF-Empfehlungen.

Unser Geldwäschereibeamter (MLRO) und ein geschultes Compliance-Team prüfen kontinuierlich, ob alle Transaktionen auf unserer Plattform nachvollziehbar sind. Wir melden verdächtige Vorgänge direkt an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta. Für Sie bedeutet das: Alle Einzahlungen und Auszahlungen durchlaufen eine lückenlose Dokumentation.

Wann wir Ihre Identität prüfen

Zeitpunkte und Dokumente

Die Verifizierung (KYC) erfolgt gestuft. Bei der Registrierung prüfen wir Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist die vollständige Identitätsprüfung verpflichtend, spätestens aber beim Erreichen der kumulierten Einzahlungsschwelle von 2.000 EUR.

Reichen Sie drei Dokumententypen ein: einen Reisepass oder Personalausweis, einen Adressnachweis, der nicht älter als drei Monate sein darf (zum Beispiel eine Stromrechnung oder ein Kontoauszug), sowie einen Nachweis zum Zahlungsmittel, etwa ein Foto Ihrer Kreditkarte mit verdeckter mittlerer Ziffernfolge oder ein Screenshot Ihres E-Wallet-Kontos.

So läuft die Prüfung Schritt für Schritt

Der Prozess dauert in der Regel 0 bis 24 Stunden, wenn Ihre Dokumente vollständig und lesbar sind. So gehen Sie vor:

• Laden Sie im Bereich Kontoverifizierung die Fotos oder Scans Ihrer Dokumente hoch.
• Achten Sie auf vollständige Ablichtung: alle vier Ecken sichtbar, keine Verdeckungen, keine Bearbeitung.
• Wir prüfen die Dokumente gegen die Registrierungsdaten und gegen externe Datenbanken.
• Bei Abweichungen melden wir uns per E-Mail an [email protected] mit einer konkreten Nachforderung.
• Nach Abschluss bestätigen wir Ihnen den Status direkt im Konto.

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf europäischen Servern. Der Zugriff ist auf Mitarbeiter des Compliance-Teams beschränkt, die einer Vertraulichkeitsvereinbarung unterliegen. Wasserzeichen wie Nur zur Verifizierung bei Olympusbet akzeptieren wir gern, solange die relevanten Daten lesbar bleiben.

Wann wir Mittelherkunft nachweisen

Bei ungewöhnlich hohen Einzahlungen oder Auszahlungen bitten wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds). Das ist gesetzlich vorgeschrieben, wenn Summen oder Muster vom üblichen Spielerverhalten abweichen, etwa bei einer Einzahlung über 10.000 EUR in kurzer Zeit.

Als Nachweis genügen häufig ein Gehaltsabrechnungsblock der letzten drei Monate, ein Jahressteuerbescheid, ein Verkaufsnachweis etwa für ein Fahrzeug oder Immobilien, ein Erbschein oder nachvollziehbare Krypto-Transaktionshistorien. Die Dokumente behandeln wir streng vertraulich und nur zur Erfüllung unserer gesetzlichen Pflichten.

Unsere Kontrolle aller Transaktionen

Einzahlung, Auszahlung, Grenzwerte

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft ein automatisiertes Überwachungssystem, das Transaktionen nach Betrag, Häufigkeit, Zahlungsweg und Herkunft bewertet. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde (Same-Method-Regel). Wurde mit mehreren Methoden eingezahlt, teilen wir die Auszahlung entsprechend auf.

Bei Auszahlungen über der Summe der eingezahlten Eigenmittel prüfen wir zusätzlich die Spielhistorie, um nachvollziehen zu können, wie der Betrag entstanden ist. Diese Prüfung schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen bereit, setzen wir Auszahlungen auf Hold und frieren die betroffenen Transaktionen ein. Erneute Aufforderungen senden wir nach 7 und nach 21 Tagen.

Ergeben sich bei der Prüfung Widersprüche, etwa ein abweichender Name auf dem Zahlungsmittel, koppeln wir das Zahlungsmittel vom Konto und verlangen eine Erklärung. Fälschungen oder Identitätsmissbrauch führen zur sofortigen Kontosperrung, zur Einbehaltung ausstehender Beträge bis zur Klärung und, bei gesetzlichem Verdacht, zu einer Meldung an die FIAU. Ihre eingezahlten Eigenmittel zahlen wir nach Klärung auf ein Ihnen nachweislich gehörendes Zahlungsmittel zurück.

Wie lange wir Dokumente speichern

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf, wie es die maltesischen AML-Vorschriften verlangen. Grund ist die Pflicht, Behörden bei Nachfragen Transaktionen und Identitäten belegen zu können. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch und unwiderruflich.

Sie haben jederzeit das Recht, eine Kopie der von uns gespeicherten Daten anzufordern. Schreiben Sie dazu an [email protected]; wir antworten rund um die Uhr innerhalb der üblichen Bearbeitungszeit.

Häufige Fragen

Kann ich vor der Verifizierung schon spielen?

Ja, Einzahlungen und Spielrunden sind vor der vollständigen Verifizierung möglich. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir zwingend Identitätsnachweis, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

Meist 0 bis 24 Stunden, sofern die Unterlagen vollständig, lesbar und unverändert sind. Bei Nachforderungen verlängert sich die Zeit entsprechend.

Warum bekomme ich meine Auszahlung nicht auf ein anderes Konto?

Wegen der Same-Method-Regel zahlen wir auf das Zahlungsmittel aus, über das eingezahlt wurde. So verhindern wir die Weiterleitung von Geldern an Dritte.

Was zählt als Nachweis der Mittelherkunft?

Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Verkaufs- oder Erbnachweise sowie Krypto-Transaktionshistorien, wenn der Betrag plausibel belegt wird.